Коло Достатку · Етап 1 «Надійний достаток»
Надійний достаток — розбираємося самі
Ми не рекомендуємо продукти. Не передаємо вас агенту. Ми вчимо лише того, як самостійно розібратися, що у вас застраховано. Раз навчившись, ви зможете щороку перевіряти це самі.
0 ₩ · без реєстрації картки
0 ₩безкоштовно01
Спершу вимірюємо те, що можливо зараз
Стартова точка залежить від того, що ви вже знаєте зараз. Йдеться не про правильні й неправильні відповіді.
Мій стартовий щабель
02
Розгортається в п'ять щаблів
Усе це ви робите самі особисто. Ми не запитуємо дані замість вас і не забираємо їх собі.
На сайті «Знайди свою страховку», який спільно веде Асоціація страхування життя та Асоціація майнового страхування, можна разом перевірити всі договори на своє ім’я. Потрібна лише ідентифікація особи.
Перевірте Забуті договори, договори, оформлені батьками, договори з закінченим строком.
По кожному договору запишіть лише три пункти: що · до якої суми · до якого строку. Читати весь поліс цілком не потрібно — це є у свідоцтві про оформлення чи в застосунку.
Перевірте Вік закінчення дії. Велика різниця — до вісімдесяти чи до ста років.
Перевірте, чи не повторюється один і той самий пункт у двох-трьох місцях. Особливо відшкодування фактичних витрат — навіть оформивши кілька полісів, двічі виплату не отримати.
Перевірте Фіксовані виплати, як-от при діагнозі, можуть дублюватися, а виплати за фактом витрат, як відшкодування фактичних витрат, — ні. Зрозуміти цю різницю — ось і весь цей етап.
Знайшовши дублікати, тепер погляньте на те, чого не вистачає. Запишіть, який ризик зараз найбільший при вашому віці й складі родини.
Увага Не йдіть одразу оформлювати тут. Просто запишіть і поверніться до цього через два тижні.
Розірвання незворотне. Щоб оформити знову, вас оцінюватимуть за віком і здоров’ям на той момент.
Перевірте Чи зможете ви оформити те саме на тих самих умовах у вашому нинішньому віці, чи почнеться заново період звільнення від відповідальності і що буде зі сплаченими грошима.
03
Перелік перевірки на два тижні
Робіть по одній справі на день. Найчастіше кидають саме ті, хто намагається зробити все одразу і втомлюється.
| Щабель | Тиждень 1 | Тиждень 2 |
|---|---|---|
| A | Знайти всі договори і скласти список · записати кількість і місячний внесок | По кожному договору переписати що · до якої суми · до якого строку |
| B | Перенести покриття на одну сторінку | Знайти дубльовані покриття · перевірити, чи немає кількох полісів відшкодування фактичних витрат |
| C | Розділити на дубльовані місця й прогалини | Записати кандидатів на розірвання, але повернутися до них через 2 тижні |
04
Досить триматися цього правила
- Ми не рекомендуємо продукти. Ми не зводимо вас із жодною компанією, з жодним агентом. Бо в момент рекомендації змінюється напрям наших слів.
- Ми не отримуємо ваші дані. Цей екран нічого не запитує і нікуди не передає. Усю перевірку ви проводите самі, особисто.
- Не розривайте сьогодні. Записавши кандидатів на розірвання, зачекайте два тижні і поверніться до них знову. Розірвання незворотне, а за повторного оформлення вас оцінюватимуть за нинішнім віком і станом здоров’я.
- Відшкодування фактичних витрат не виплачується двічі, навіть якщо у вас кілька таких полісів. Це відрізняється від фіксованих виплат при діагнозі. Досить знати лише це, щоб побачити дублювання.
- Те, чого не розумієте, просто запишіть. Розуміти всі терміни поліса не обов’язково. Позначте незрозумілі пункти — ми розберемо їх разом на 2 етапі.
Коли страхування впорядковано
Далі — «Заможний достаток». Ви зводите доходи, витрати, активи й борги на один аркуш і дивитеся, де витік, а де перекіс. І тут ми не рекомендуємо ні активи, ні продукти — наше завдання лише навчити рахувати частки.
Прочитайте це, перш ніж почати
ATOVIA не є медичним закладом і не займається діагностикою чи лікуванням. Якщо у Вас є біль або діагностоване захворювання, спершу отримайте підтвердження від лікаря. Якщо під час вправ виникає біль у грудях, запаморочення або сильна задишка, негайно зупиніться і зверніться до лікаря.
Довідка · ATOVIA не займається страховим посередництвом, не рекомендує продукти і не передає заявників агентам. Страхове посередництво — сфера, для якої стаття 83 Закону про страхову діяльність встановлює окрему кваліфікацію. Рекомендацій щодо конкретних активів і продуктів ми не даємо, оскільки це може підпадати під інвестиційне консультування за Законом про ринки капіталу. Подання податкової декларації — сфера діяльності податкового консультанта.
Виміряні значення та позначки прогресу зберігаються лише на цьому пристрої й нікуди не надсилаються.