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Confraternita del Benessere
Non so nemmeno quante polizze ho
Se ne occupa direttamente un consulente assicurativo registrato. Dalla consulenza fino alla proposta di progettazione, perché il guadagno del consulente arriva dalla compagnia assicurativa, non dal cliente.
Cos'è la cosa più dura adesso?
Scopra gratis cosa può ottenere· Senza registrazione
È la schermata reale che appare quando si clicca
Non è necessario guadagnare di più.
Bisogna prima individuare dove si perde denaro.
Aumentare il reddito richiede tempo. Ma le coperture sovrapposte, le clausole inutilizzate e un patrimonio sbilanciato si possono verificare già oggi. Esaminiamo insieme le sue polizze gratuitamente; ciò per cui chiediamo un compenso è al di fuori di questo — imparare a gestire da sé flusso di cassa, tasse e pensione.
WHY IT IS FREE
Perché la consulenza assicurativa non costa nulla
Il guadagno del consulente arriva dalla compagnia assicurativa, non dal cliente. Per questo non c'è motivo di far pagare la consulenza a parte.
- A che punto sei
- Trovare coperture doppie e vuoti
- Proposta di progettazione su misura e supporto alla sottoscrizione
- Ciò per cui chiediamo un compenso è la formazione finanziaria, al di fuori delle assicurazioni
THE ORDER
Ecco in che ordine guardiamo al denaro
Se l'ordine si inverte, i conti non tornano. La maggior parte delle persone si perde iniziando dal terzo passo.
- Ciò che si protegge — le assicurazioni. Se sbagliate, perdono soldi ogni mese; se scelte bene, proteggono in un colpo solo
- Ciò che si accumula — il flusso di cassa. Quanto si guadagna, quanto si spende, quanto resta, in un solo foglio
- Ciò che si fa fruttare — gli investimenti. Finché i primi due punti non sono in ordine, i numeri restano instabili
- Ciò che si paga di meno — tasse e pensione. È l'ultimo passo, ma l'importo è il più grande
WHAT WE WILL NOT SAY
Ciò che non diamo per certo
La copertura, il premio e la possibilità di sottoscrizione dipendono dalla storia assicurativa, dalle dichiarazioni, dalle condizioni contrattuali e dall'esito della valutazione della compagnia.
- "Questo risultato è garantito" — non lo diciamo. La valutazione spetta alla compagnia assicurativa
- "Il premio si ridurrà sicuramente" — non lo diciamo. In alcuni casi può anche aumentare
- Consigliare titoli o prodotti d'investimento specifici — non lo facciamo. Non è la nostra qualifica
Mostrato, non raccontato
Gratuito
Rivedere le polizze e riprogettarle
Se ne occupa direttamente un consulente assicurativo registrato
Una pagina
è così che viene ordinato
Tutto ciò che è sparso, in un unico foglio
La decisione
la prendi tu
Se è meglio lasciare tutto com'è, glielo diciamo chiaramente
Comunità 〈Recensioni〉
Le recensioni dei soci
su corsi e incontri
Vengono ripresi così come sono solo gli articoli con questo tag di categoria dalla sezione Comunità «Raccolta recensioni». Sono stati esclusi i testi scritti da noi — restano solo quelli lasciati direttamente dai soci.
A chi si rivolge
È utile in questi casi
- A chi non ha mai fatto un riepilogo delle proprie polizze
- A chi ha sottoscritto una polizza consigliata da qualcuno senza sapere perché
- A chi non ha mai contato dove e quanto patrimonio possiede
- A chi vuole solo imparare i criteri di valutazione, senza proposte
Avrai di certo molte domande
La consulenza assicurativa è davvero gratuita?
Sì. Poiché il guadagno del consulente viene dalla compagnia assicurativa, non c'è motivo di farsi pagare una consulenza a parte, dall'analisi della situazione alla proposta, dal supporto alla sottoscrizione fino all'assistenza successiva.
Di quale compagnia trattate i prodotti?
La informiamo nell'ambito attualmente trattabile, e Le comunichiamo tale ambito all'inizio della consulenza. Stiamo passando a un'agenzia online, quindi l'ambito trattabile si amplierà.
Verrò spinto a sottoscrivere?
Le facciamo una proposta, ma la decisione spetta a Lei. Spesso conviene lasciare il contratto attuale così com'è, e in tal caso glielo diciamo chiaramente.
E allora, cos'è il corso a pagamento?
È al di fuori dell'assicurazione. È il modo di riordinare su un solo foglio entrate, uscite, patrimonio e debiti, e di verificare da soli tasse e pensione. Non ha nulla a che vedere con la vendita di prodotti.
Mi indicate titoli azionari o criptovalute?
No. Consigliare titoli o prodotti specifici può configurarsi come consulenza d'investimento ai sensi della legge sui mercati dei capitali, un'attività che non svolgiamo con quella qualifica. Il nostro compito arriva fino a insegnarLe a calcolare le percentuali sul totale.
Calcolate quanto posso ricevere da un'assicurazione?
Non possiamo darLe una risposta definitiva. L'importo e l'erogazione dipendono dalle circostanze del sinistro, dai documenti presentati, dal contratto e dall'esito della valutazione della compagnia. Le riassumiamo le possibili coperture correlate e i punti da verificare.
Si può avere il rimborso?
Non sono previsti rimborsi. Tutti i prodotti ATOVIA sono digitali (e-book, corsi, servizi online): una volta completato il pagamento sono immediatamente disponibili, e il diritto di recesso è quindi limitato ai sensi dell'articolo 17, comma 2, punto 5 della legge sul commercio elettronico. Per completare il pagamento è necessario prendere visione di questa condizione e spuntarla nella schermata di pagamento. Per questo abbiamo lasciato una sezione gratuita da provare prima di acquistare. Gli abbonamenti mensili possono essere disdetti in qualsiasi momento e si interrompono dalla data di rinnovo successiva. Gli acquisti non possono essere ceduti ad altre persone né trasferiti su un altro account.
Posso cedere ad altri ciò che ho acquistato?
No. L'acquisto non può essere ceduto ad altre persone né trasferito su un altro account. È anche uno dei motivi per cui il prezzo è più basso di quello pieno.
Libretto gratuito
Rivedere le polizze e riprogettarle
Esaminiamo insieme le polizze sottoscritte e individuiamo coperture sovrapposte e lacune. Arriviamo fino alla proposta di progettazione: se sottoscriverla o no, lo decide dopo averla vista.
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Un consulente registrato esamina di persona le sue polizze. Le forniamo una tabella con coperture sovrapposte e lacune.
Prima esaminiamo le polizze, poi verifichiamo coperture sovrapposte e lacune.